POS代理商“洗钱”被抓！

大多数人做POS机代理业务是为了后期“源源不断”的分润，而有些人则居心不良。

日前，珠海警方在侦破一宗电信诈骗案的同时，打掉了一个位于吉林长春，以“房某良、高某泽、李某飞”为首利用pos机代理业务为网络黑灰产专业洗钱的犯罪团伙。

11月19日，珠海市扫黑除恶专项斗争领导小组召开珠海市扫黑除恶专项斗争第七次新闻发布会，通报珠海市扫黑除恶专项斗争以来工作情况和“六清”行动成效，并发布相关典型案例。其中由市公安局和金湾分局组成的专案组，从一宗电信诈骗案件入手，深挖出一个非常典型的涉网黑灰产业链。

2020年10月15日，市公安局金湾分局接报一宗电信诈骗案件，事主被冒充网贷平台的犯罪团伙诈骗了105万元。在侦破此案过程中，专案组以资金调查为突破口，锁定了一个位于吉林长春，以“房某良、高某泽、李某飞”为首利用POS机代理业务为网络黑灰产专业洗钱的犯罪团伙。

“该团伙非常狡猾，他们没有使用常规的银行储蓄卡帮助网络犯罪拆分中转违法资金，因为这样容易被公安机关和金融部门发现并查封冻结，他们转而使用‘实名不实人’的移动pos机刷信用卡套现方式转移违法所得。”会上，相关负责人通报称。

据悉，因金融机构对信用卡和储蓄卡的管理方式不同，信用卡的冻结手续相对繁琐很多，而且简单从资金的流向也很难辨别出是非法转移资金还是正常信用消费，资金走向极难继续追查。

同时POS机管理部门众多，调取资料的时效性差。犯罪分子通过一台POS机，在短短一天时间内就可以帮违法犯罪团伙洗白转移上百万元的资金。

11月8日，专案组在吉林长春万科、长春市海鲜码头餐厅等多个地点同步展开收网行动，共计抓获13名案件相关人员，扣押POS机311台、手机刷卡器154个、银行卡57张，以及手机、电脑、硬盘等作案工具一批。

11月10日，专案组往返7000多公里，将嫌疑人及物证分批安全押回珠海。经审讯，初步确定该团伙为涉网犯罪团伙洗钱流水高达3000多万元。

君子自当知，不可为而不为。

POS机代理业务模式相对单一，无外乎分润、激活奖励、销售差价以及渠道分销等形式，模式虽简单，但只要勤勤恳恳辛勤耕耘，终会有稳定收益。

上述案例也给收单行业一个警醒，无论收单机构签约一级代理商还是一级代理拓展二三级代理商，对签约主体做好背景调查也是非常必要的。

打击网络黑灰产业链是打击信息网络黑恶犯罪的重要组成部分，以电话卡、银行卡为代表的实名不实人的“两卡”是黑灰产业链产品的典型代表，为黑恶势力实施信息网络黑恶犯罪提供了便利条件。

公安部副部长、部际联席会议召集人杜航伟出席国务院打击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会议全国“断卡”行动部署会上曾强调，非法开办贩卖电话卡、银行卡是电信网络诈骗案件持续高发的重要根源，危害十分严重。要切实增强开展“断卡”行动的使命感责任感紧迫感，采取坚决果断措施，严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪，坚决遏制电信网络诈骗犯罪高发态势，切实维护社会治安大局稳定。

杜航伟要求，要打击整治惩戒多管齐下，坚决打赢“断卡”行动攻坚战。各地各部门要坚持以打开路，以打促治，以打促防，综合采取多种措施，集中抓获一大批非法开办贩卖“两卡”违法犯罪团伙，整治一大批“两卡”违法犯罪猖獗的重点地区，惩戒一大批“两卡”违法失信人员，全力斩断非法开办贩卖“两卡”产业链，坚决铲除电信网络诈骗犯罪滋生土壤。

杜航伟强调，要强化侦查打击，重点打击长期从事收购贩卖“两卡”的人员，用足用好法律，挂牌督办重点案件，依法从严惩处涉“两卡”犯罪团伙，坚决打出声威打出实效。要强化重点整治，严厉整治重点地区；坚持刀刃向内，严厉整治重点行业。要按照“谁开卡、谁负责”的原则建立机制，完善工作举措，健全技术手段，强化约谈问责，全力切断非法开办“两卡”通道。

杜航伟要求，要强化信用惩戒，对公安机关认定的出租、出售、出借、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户的惩戒措施。要制定出台对出租、出借、出售、购买电话卡的失信用户的惩戒措施，公开曝光一批开办涉案“两卡”较多的营业网点和行业人员。要加强组织领导，细化工作方案，狠抓责任落实，加强宣传发动，确保“断卡”行动取得实效。

今年以来，按照全国打击治理电信网络新型违法犯罪工作电视电话会议部署要求，各地各部门深入开展打击治理工作，全国共破获电信网络诈骗案件15.5万起，抓获嫌疑人14.5万名，同比分别上升65.6%和74.1%；累计封堵涉诈域名网址21万个，拦截处置诈骗电话5100万余次、诈骗短信6.3亿余条，成功止付冻结涉案资金1000余亿元。