很多人反映，平安银行、工商银行、建设银行、兴业银行等多家银行卡友的借记卡都忽然被冻结限制非柜台交易，原因可能是触发了央行反洗钱系统的相关条件要素。
其实，近几年受疫情影响，整个经济环境不好，信用卡也不太平，逾期率攀升，国内信用卡市场套现的现状十分泛滥，手握十几张信用卡“以卡养卡”的现状大有人在。各大国有银行以及股份银行纷纷启动了最强的风控管理，已对信用卡用户采取降额、封卡的严厉风控打击。
早在2020年，银监会就发布了合理使用信用卡的建议，不得以卡养卡、以贷养贷。而各行升级风控也是从这一年开始的。
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