银盈通、金运通等违规被央行处罚丨蚂蚁集团于重庆成立数字天蚂公司

近日，证监会发布关于连连数字科技股份有限公司境外发行上市备案通知书。据了解，连连数字拟发售不超过205942000股境外上市普通股并在香港联合交易所上市。

中国人民银行数据显示，网联清算公司和中国银联处理的全行业网络支付交易持续增长。春节除夕至大年初八，日均处理交易26.3亿笔，金额1.25万亿元，相比去年春节假期，日均分别增长18.6%和8.0%。

爱企查App显示，近日，数字天蚂（重庆）信息技术有限公司成立，法定代表人为ZHAO WENBIAO，注册资本1亿元人民币，经营范围包括互联网安全服务、网络与信息安全软件开发、人工智能通用应用系统、信息技术咨询服务、软件开发等。股权穿透图显示，该公司由蚂蚁集团旗下蚂蚁星河（重庆）信息技术有限公司、长沙数字天蚂信息技术有限公司共同持股。

2月18日，达华智能公告称，“15亿元卡友支付案”的原告方华夏银行厦门分行撤诉。

去年10月底，达华智能公告称，其参股公司卡友支付服务有限公司（以下简称卡友支付）涉诉，华夏银行厦门分行起诉卡友支付、卡友支付服务有限公司厦门分公司和上官步燕，索赔金额近15亿元。

据达华智能此前公告，2016年8月，华夏银行厦门分行与卡友厦门签署协议，约定华夏银行厦门分行为卡友厦门特约商户提供T+0结算业务。

2018年9月13日，华夏银行厦门分行停止了前述的T+0代付业务，2018年9月12日已发生的交易资金约15亿元，而卡友厦门未能按时返还华夏银行厦门分行于9月12日代付的近15亿元，华夏银行厦门分行因此提起诉讼。

近日，金运通网络支付股份有限公司因未按规定履行客户身份识别义务，被中国人民银行处以50万元的罚款。同时，时任金运通支付董事长的王树斌也因对违法行为负有责任，被罚款1.5万元。

具体来看，银盈通支付的违法行为包括：1. 未按照规定履行客户身份识别义务；2. 未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。

对此，央行对银盈通支付做出罚款403.97万元的行政处罚。

与此同时，张某鹏（时任银盈通支付总经理）对银盈通支付违规行为负有直接责任，被罚款9.72万元。

从中国人民银行河北省分行官网获悉，唐县农村信用合作联社因多项违规被处以警告并罚款人民币6.5万元。

文号“保银罚决字〔2024〕1号”行政处罚决定书显示，唐县联社超过期限向中国人民银行报送账户开立、撤销资料；未按照规定处理征信异议。中国人民银行保定市分行对唐县联社处以警告并罚款6.5万元，两名时任员工对未按照规定处理征信异议负有责任，分别被罚款1万元，作出行政处罚决定日期为2024年1月17日。

国家金融监督管理总局北京监管局2月18日披露的行政处罚信息公开表显示，华夏银行北京分行被警告并罚款合计461万元，涉及的主要违法违规事实有：个人经营性贷款管理不到位，资金被挪用；个人农业担保贷款存贷挂钩；流动资金贷款贷后管理不到位，资金被挪用；房地产开发贷款管理严重违反审慎经营规则；采用不正当手段发放贷款；保险销售行为可回溯管理不规范；保险代理未开立独立的佣金收取账户。作出处罚决定的日期为2月6日。

同时，共有5名责任人领罚。其中，时任华夏银行北京首体支行行长岳强被警告并罚款20万元，时任华夏银行北京首体支行客户号经理贾凤元被警告并罚款5万元，时任华夏银行北京首体支行公司部经理钟媛媛被警告，时任华夏银行北京分行首席风险官廖卫东被警告并罚款20万元，时任运营管理部副总经理孟晖被警告并罚款1万元。

为进一步保护会员银行合法权益，维护正常的金融市场秩序，斩断“代理维权”黑灰产利益来源，中国银行业协会近期组织制定了《中国银行业应对“代理维权”灰产识别标准（征求意见稿）》、《中国银行业应对“代理维权”灰产工作指引（征求意见稿）》。“代理维权”灰产识别标准（征求意见稿）提到，灰产的主要形式主要有三种，分别为：反催收联盟、羊毛党、恶意投诉。上述文件还提到，会员单位应执行统一的金融灰产识别标准，坚决抵制金融灰产及违反投诉举报秩序的个人以各种不正当手段向从业机构施压以牟取不当利益的无理诉求。

近日，河南第四批金融科技创新监管工具创新应用对外公示。

2月18日，国家金融监督管理总局上海监管局发布《关于实施“融资畅通工程” 优化营商环境 进一步支持上海经济金融高质量发展的通知》（简称《通知》）。

《通知》明确持续优化续贷机制。按照零门槛申请、零费用办理、零周期续贷的“三零原则”，持续构建“无缝续贷”长效机制，稳定企业融资预期，降低综合融资成本。以提高小微企业满意度为导向，切实加大“无还本续贷”力度，鼓励采用年审制中期流贷和随借随还等方式加大产品和服务创新，提升金融供需匹配性。力争2024年上海无缝续贷累计投放超1万亿元，银行机构办贷续贷效率明显提升。

金融监管总局的最新数据显示，截至今年1月末，全国普惠型小微企业贷款余额29.91万亿元，同比增长24.41%，较年初增加8500亿元。其中，信用贷款余额7.35万亿元，同比增长48.96%。近年来，信用贷款在普惠型小微企业贷款余额中的占比逐年上升。