信用卡套现获利200万被电视台曝光
时间：2021-09-10 09:55:06 作者：互联网整理 点击：
一家十余人的小公司，只利用几台POS机，在一年半时间里，竟然靠做信用卡套现的生意赚了两百万。
在银行不断加大对信用卡风控力度的同时，警方也向信用卡职业套现发出了警告，年赚百万的业务不仅随时有可能被警方取缔，还会受到法律的制裁。近日，上海东方卫视一款聚焦警方打击刑事经济犯罪的《城市真英雄》节目，曝光了一起特大信用卡非法套现案件，嫌疑人通过办理的POS机提供信用卡套现服务，一年半时间里非法获利两百余万元。
表中的点数就是嫌疑人武某公司套现时收取的手续费，其中收取的大部分手续费比例都在10%以上，有的甚至达到了18%，在一笔25000元的放款中，武某公司总共收取了持卡人4500元的费用。在嫌疑人武某公司的财务室里，警方发现了8台用于套现的移动支付终端，嫌疑人武某公司的员工正是利用这些POS机，将持卡人信用卡里的资金变成现金还给客户，从中收取一定比例的手续费。通过POS机的交易记录，以及武某公司进出账目流水，警方最终认定，武某利用移动支付终端，虚构交易和金额，为客户提供信用卡套现服务，犯罪嫌疑人武某因涉嫌非法经营罪被检查机关批准逮捕。可以看到，被上海东方卫视报道的这家公司，是一家职业套现公司，除了帮助持卡人将信用卡内的资金套取出来以外，几乎没有其它的业务，靠替他人套现赚取手续费，就在短短时间内获得了两百万元的暴利。像这样的职业套现公司在市场上比比皆是，其模式基本上大同小异，仅需要几台POS机设备便可以开展业务，由于市场中存在着大量的信用卡资金套现需求，替他人进行信用卡套现的生意十分火爆，并且以极低成本就能进入市场。缺乏信用卡还款能力的持卡人以及急需资金进行周转的持卡人，成为职业套现公司的目标客户，为了及时偿还信用卡账单或者把信用卡内的资金用于其它用途，即便付出一部分手续费持卡人也并不在意，这让职业套现公司产生了盈利的空间，针对不同的客户定制不同的价格。据「pos机办理中心」了解，目前绝大多数支付公司推出的POS机产品，费率都在0.65%左右，也就是说，刷卡消费一万元，扣除的手续费在65元附近浮动，而有的职业套现公司向持卡人收取18%的手续费，这些手续费就是信用卡职业套现公司所谓的利润。信用卡职业套现公司表面上是在帮助持卡人缓解燃眉之急，但收取的高达十几个点的手续费，让持卡人背上了额外的债务负担，用虚假交易的方式帮助持卡人套取信用卡资金的行为，也触碰了监管部门和银行机构的红线。今年8月份，光大银行发布公告，称将严格落实信用卡资金用途管控的相关规定，对信用卡套现及代还行为进一步加强排查和管控，对涉嫌异常行为的信用卡将采取降低授信额度、止付等措施。银行正在加强对异常使用信用卡行为的排查力度，寻找信用卡职业套现公套取信用卡内资金的行为，无疑会增加信用卡的用卡风险，严重时也会导致信用卡无法正常使用。自去年以来，从事信用卡职业套现及养卡服务的群体受到了严格的整治，警方掀起了一轮对职业养卡的打击行动，越来越多的职业养卡公司被警方查处。严打的背后，信用卡职业套现已经不再被纵容，随着检查的不断升级，信用卡职业套现面临着更为艰难的处境。版权说明：本网站（www.xvpos.com）整理文章，未经授权，禁止任何组织及个人转载，违者必究。
